Performance de l'Or dans Différentes Devises
Le dollar américain est la monnaie de réserve mondiale, c'est donc en dollars que le prix de l'or est généralement mesuré. Cependant, de nombreux investisseurs ne réalisent pas que l'or physique est lui-même une monnaie, et sa valeur dépend de la devise avec laquelle il est comparé. Ainsi, alors que le prix au comptant de l'or pourrait diminuer en dollars américains, il pourrait exploser en roubles russes ou en lires turques.
L'or physique est utilisé pour stocker de la richesse. Il est plus stable que la trésorerie ou l'immobilier à cette fin, et à long terme, l'or surperformera n'importe quelle monnaie papier. Cet article explorera la valeur de l'or dans cinq devises différentes : le dollar américain, la livre sterling britannique, le renminbi chinois, le rouble russe et la lire turque.
Le Dollar Américain (2000 – 2016)
L'or a plutôt bien performé en dollars au cours des seize dernières années. Les investisseurs américains qui ont placé leurs économies dans des lingots auraient vu leur richesse basée sur l'or augmenter de plus de trois fois en un peu plus d'une décennie. C'est un meilleur rendement que de détenir de la trésorerie ou des actions qui peuvent s'effondrer ou faire faillite.
Le Renminbi Chinois (2000-2016)
La Chine est connue pour sa monnaie faible, qui maintient le coût de la main-d'œuvre bas et rend les exportations compétitives. Cependant, beaucoup seraient surpris de voir que l'or physique performe mieux aux États-Unis qu'en Chine.
Les investisseurs chinois qui ont acheté de l'or en 2000 auraient vu leurs économies augmenter de 279 % au cours des seize dernières années, contre 360 % pour les Américains. Quoi qu'il en soit, les investisseurs chinois préfèrent détenir de l'or plutôt que de la monnaie papier. Ils comprennent, peut-être plus que quiconque, que la monnaie papier n'est pas un bon moyen de conserver la richesse à long terme.
La Chine consomme environ 40 % de tout l'or produit dans le monde, et ce chiffre est en croissance. Les importations d'or en Chine continentale ont augmenté de 700 % selon le Département des Statistiques de Hong Kong. À une époque où le marché boursier du pays est un désastre, le gouvernement dévalue constamment la monnaie et le marché immobilier est surchauffé, les investisseurs chinois n'ont pratiquement pas d'autre option que d'investir dans l'or.
La Livre Sterling Britannique (2000-2016)
Historiquement, la livre britannique a été un meilleur moyen de conserver la valeur que des devises comme le dollar ou l'euro ; cependant, le Brexit a changé cela. La livre a chuté lorsque le Royaume-Uni a voté pour quitter l'Union Européenne. Cet événement a détruit des milliards pour les épargnants britanniques qui avaient stocké leur richesse en espèces et en actions.
À l'inverse, les investisseurs en or ont vu la valeur de leurs économies s'envoler après le Brexit. Le métal a augmenté de 457 % depuis l'an 2000, dont 44 % de cette augmentation sont survenus en 2016 seulement.
Le Rouble Russe (2000-2016)
La Russie a été l'un des meilleurs pays pour les investisseurs en or au cours des dix dernières années. Les investisseurs russes en or physique ont bénéficié des prix des matières premières extrêmement élevés avant la récession, du boom de l'or en 2011 et du récent krach des matières premières. Oui, l'or a profité du krach des matières premières – du moins en Russie. En effet, lorsque les prix du pétrole ont chuté, le gouvernement russe, qui dépend du pétrole pour ses revenus, a été plongé dans une spirale descendante. Il a dû brûler ses réserves de trésorerie et imprimer d'énormes quantités de nouvelles devises. Le rouble s'est effondré en conséquence.
L'effondrement du rouble a entraîné la destruction de plusieurs décennies d'économies en monnaie russe en seulement trois ans. Les investisseurs en actions ont également subi d'importantes pertes, en particulier s'ils étaient exposés au secteur de l'énergie. Cependant, les investisseurs russes qui ont stocké leurs économies en or physique ont vu leur richesse augmenter de manière astronomique de 938,1 % depuis 2001.
La Lire Turque (1985-2016)
Alors que des devises comme le rouble russe et la livre britannique sont de mauvais moyens de conserver de la valeur, rien ne peut rivaliser avec la lire turque.
La récente tentative de coup d'État en Turquie a plongé la monnaie du pays dans une chute libre. Il est probable qu'il y aura d'autres pertes pour cette monnaie alors que les inquiétudes concernant l'État islamique et la guerre qui s'intensifie à sa frontière avec la Syrie augmentent. Alors que les quatre dernières devises ont été examinées sur une période de dix ans, le prochain graphique montrera les rendements que l'or a offerts aux investisseurs turcs depuis 1985.
Les investisseurs turcs qui ont conservé de l'or physique pendant 30 ans ont vu leur pouvoir d'achat augmenter de 4 671 000 %. 1 000 lires d'or seraient devenues plus de 4 milliards de lires aujourd'hui. Une situation similaire peut être observée dans la plupart des pays en développement. L'exemple de la Turquie illustre la supériorité de l'or physique en tant que moyen de conserver la richesse.
